Une méthode en quatre étapes
- Décrire les pièces reçues. Relever leur type, leur période, le nom visible et les pages disponibles. Une pièce absente ou illisible est un point de collecte à résoudre ; elle ne permet pas de conclure sur le contenu du dossier.
- Relire les données à leur source. Pour chaque montant ou date retenu, conserver le nom du document, la page et le libellé exact. Une valeur extraite automatiquement doit pouvoir être comparée à la page d’origine.
- Rapprocher des informations comparables. Avant de comparer un montant de salaire et un crédit bancaire, examiner la période, le bénéficiaire, le libellé et les éventuels autres versements. Un chiffre isolé ne raconte pas le mouvement complet.
- Formuler la prochaine vérification. Écrire ce qui est observé, ce qui reste inconnu et la pièce ou l’explication nécessaire pour avancer. Nommer la personne chargée de la revue si le dossier passe entre plusieurs mains.
Un écart à documenter
Dans les pièces fictives de la démonstration, le bulletin affiche un net à payer de 3 250 € et le relevé un virement salaire de 2 750 €. La différence arithmétique est de 500 €. Elle ouvre une question de rapprochement.
Exemple de note de revue
« Bulletin, page 1, net à payer : 3 250 €. Relevé, page 1, virement salaire : 2 750 €. Écart : 500 €. Vérifier la période et l’existence d’autres versements avant de conclure. »
Une différence de typographie peut également attirer l’attention. Il faut la localiser et examiner le fichier : à elle seule, elle n’établit ni une falsification ni l’authenticité du document.
Le guide de cohérence bulletin–relevé détaille ce rapprochement. Pour organiser la restitution, consulter la trame de revue du dossier.
Ce que le prototype montre
Doksima est un produit Lumelia au stade de prototype. La démonstration du site met en scène un dossier synthétique et des constats préparés à l’avance. Elle illustre une lecture reliée aux sources ; elle ne traite pas un dossier envoyé par le visiteur.
Ces exemples ne mesurent ni un taux de détection ni un gain de temps. Un LLM ne prononce pas de verdict de fraude dans cette démonstration. L’examen et la conclusion appartiennent à la personne qui revoit le dossier.
Sources de l’exemple
Ces PDF ont été créés pour la démonstration Doksima. Ils sont fictifs, simplifiés et ne contiennent pas de dossier client réel. Les chiffres cités dans ce guide se retrouvent en page 1.